练习题096：用FV、PV求现值、终值（制作复利系数表） - 知乎

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财务函数FV、PV

前一段介绍过两个最短的函数N、T：很短，但是，管用！

再介绍两个第二短的函数FV、PV，这俩函数财务人必知必会。

今天我们用它们来制作复利系数表。

示例文件下载见文末。

一、FV函数

作用：求终值

终值就是将来的值，Future value，缩写为FV。

语法:

=FV（利率，总期数，每期金额，[现值]，[期初还是期末]）

提示：

1、利率要与期数相匹配，利率是年利率，那么总期数就应该是N年，如果是月利率，总期数就应该是N月。

2、第五参数为0或者省略，表示付款时间在期末。为1时表示期初（预付年金，见示例3）。

示例1：计算 复利终值

说明：

本文图片中的案例来源于2018年注册会计师教材。

用FV计算

第三参数为年金，求复利终值是年金为0。第四参数为现值。

第一年期末金额：

=FV(6%,1,0,-10000)

计算结果为10,600

第二年期末金额：

=FV(6%,2,0,-10000)

结果为11,236

示例2：计算复利终值

按季度付息，期数就要按季度计算，一共20期（5*4），

年利率为8%，那么季利率就是8%/4

公式：

=FV(8%/4,20,0,-1000)

计算结果为1,485.95

示例3：年金终值

用FV来计算

=FV(10%,3,-10000,0,0)

或者简写为：

=FV(10%,3,-10000)

示例4：求预付年金终值

用FV计算，公式为：

=FV(8%,6,-200,0,1)

扩展：PMT函数

根据现值和固定利率计算年金。

公式：

=PMT(10%,10,-20000)

计算结果3254.91

二、PV函数

作用：求现值

现值就是现在的值，present value ，缩写为PV。

语法:

=PV（利率，总期数，每期金额，[未来值]，[期初还是期末]）

示例1：复利现值

假设年利率5%，10年后的10000元，现值是多少

=PV(5%,10,0,-10000,0)

示例2：年金现值

用PV计算

=PV(10%,3,-10000,0,0)

或者简写为：

=PV(10%,3,-10000)

三、制作复利系数表

步骤一：开发工具--插入--选项按钮

在工作表点击，插入一个选项按钮，将选项按钮的文本改为“复利终值”

然后选中选项按钮--右键--设置控件格式，在“控制”选项框将单元格链接到B3单元格。

步骤二：重复以上步骤，再分别插入复利现值、年金终值、年金现值三个选项按钮。

步骤三：将工作表设置为下图的格式，并在C4单元格设置公式：

=CHOOSE($B$3,FV(C$3,$B4,0,-1),PV(C$3,$B4,0,-1),FV(C$3,$B4,-1),PV(C$3,$B4,-1))

最终效果如下：

示例文件：

请在Excel偷懒的技术微信公众号主页发送关键词“系数表”获取示例文件。

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